基金净值怎么算出来的 基金的单位净值和累计净值的区别

基金净值是基金资产净值除以基金总份额得出的，单位净值是每个基金单位的净值，用于买卖决策；累计净值是基金成立以来每个单位的累积回报，用于评估长期表现，下文为大家进行详细的介绍。

基金净值怎么算出来的

基金净值是衡量基金价值的重要指标，它是通过基金资产净值除以基金总份额得出的。下面是基金净值的详细计算过程：

1、计算基金资产净值：

基金资产净值是指基金持有的全部资产减去负债后的净值。通常包括股票、债券、现金等各种投资标的的市值之和。资产净值还可能扣除基金管理费用等相关费用。

2、计算基金总份额：

基金总份额是指基金的全部已发行份额，包括已经买入的和未赎回的份额。基金公司会在每个交易日结束时根据申购和赎回的情况来确定当日的基金总份额。

3、计算单位净值：

单位净值的计算公式为：基金资产净值除以基金总份额。例如，若基金的资产净值为10,000万元，总份额为1,000万份，则单位净值为10元/份。单位净值可以反映基金每个份额的实际价值。

4、更新单位净值：

基金公司通常每个交易日结束后会计算和公布当天的单位净值。投资者可以根据最新的单位净值进行买入或卖出操作。

基金的单位净值和累计净值的区别

基金的单位净值（NetAssetValue，NAV）和累计净值（CumulativeNetAssetValue，CNAV）是基金投资领域中常用的两个指标，它们之间有以下区别：

1、单位净值（NAV）：

单位净值是指每个基金单位所对应的资产净值。它的计算公式为：基金资产净值除以基金总份额。单位净值可以反映出基金的净资产价值，是基金份额的估值依据。单位净值通常每日公布，投资者可以根据单位净值买入或卖出基金。

2、累计净值（CNAV）：

累计净值是指自成立以来，基金每个单位所对应的累计回报。它的计算公式为：当前单位净值减去基金发行时的单位净值。累计净值可以展示基金的长期表现，包括分红、赎回、股票涨跌等因素。

主要区别：

1、单位净值关注基金的净资产价值，反映当前每个基金单位的价格，用于投资者的买入和卖出决策。

2、累计净值则是基金从成立至今的全部收益总和，包括基金的投资回报和分红等，可以用于评估基金的长期投资表现。

以上的内容就是关于“基金净值两个相关问题的回答，基金净值是根据基金资产的市值计算得出的，并且基金净值会随着投资标的价格的变动而波动。并且，基金净值只是基金估值的一个参考指标，不代表实际的交易价格，具体的交易价格以基金公司公布的净值为准。