项目损失用户承担？稳定币USD+一夜七折

第三财经网 2024-11-18 18:59 0

欧易交易所

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7月25日晚间，zkSync上TVL最高的借贷协议EraLend突遭黑客攻击。黑客通过操纵预言机的价格，从EraLend的USDC池获取了约276万美元资金，其他资金池未受影响。事件发生后，EraLend暂停止所有池子的借款(Borrow)，以及USDC池和SyncSwapLP池的存款(Supply)功能。

在这次攻击事件中，受害的不仅是EraLend用户，还引发了连锁反应。稳定币USD++的持有者也蒙受了损失。

事件主角USD+是谁?

USD+是由overnight.fi发行的一款在OP、Arb、zkSync等多链均有部署的稳定币产品。与常见的稳定币依托于法币储备有所不同，该产品并不与法币直接产生联系，而是与USDC1:1挂钩。

(USD+的资产储备)

而USD+另一个吸引人的特性在于，该稳定币持有即可获得收益。项目方将储备资产投资于多项DeFi协议。因此该产品可理解DeFi世界中的货币市场基金，USD+可产生1%～5%的收益率，利润将会进行每日分配。

官方文档的介绍表示，使用USD+的好处如下：可避免深入的市场研究和频繁交易、参与众多DeFi协议的使用、无需质押即可获取收益。此外，官方还在文档中专门作出声明：“请注意，您将承担USD+抵押品中所有协议的风险。”

若一切运转良好(如项目方所预期的那样)，那么用户可拥有一个完全在链上执行、去中心化、持有即可生息的稳定币资产。这一切听上去似乎非常美好。然而天不遂人愿，EraLend的安全事件让USD+走上了另一个方向。

城门失火，殃及池鱼

为何持有USD+用户即可获得收益?因为该项目的储备资产包括大量DeFi资产。而不幸的是，其中也包括了EraLend存款。

官方表示，USD+储备资产被存入EraLend，并以此作为抵押借入ETH。将二者组成USDC/ETHLP，并在mute.io获取收益。事情发生后，约283枚ETH和52万枚USDC已被从LP对中所提取。

(链上操作记录)

官方表示，由于该项目组LP贷出了大量ETH，因此在EraLend上的净资产敞口并不大(官方的用词为“敞口已被抵消”)。但该项目仍然面临了一部分的稳定币损失。

到目前为，Overnight官方尚未在社交媒体上披露本次安全事件中的具体损失。但可根据Overnight持有的敞口进行估算，Overnight.fi在EraLend持有786,162美元，并借入约283.0596ETH(524,509美元)。这导致潜在的最大损失为261,652美元。约26.1万美元，目前USD+的供应量为3,330,769枚，因此潜在损失约为市值的7.86%。

rebase是如何夺走用户资产的?

在损失发生后，Overnight团队的处理引发了所有用户的不满。

团队表示，将对USD+进行“rebase”，以此来恢复其币价稳定。但对于如何进行rebase缺并未在推特中进行详细说明。

通过多方用户评论和社区的操作我们才最终得知，所谓的rebase，即将现在的USD+按照储备价值重新铸造为数量更少的USD+。即让用户买单来弥补本次事件的损失。

同为SyncSwap生态的另一DEX项目SyncSwap则贴心的为广大用户进行了说明。USD+团队将为USD+持有者和流动性提供者拍摄快照，以用于在将来补偿用户受影响的资金，但只有那些提款的人才会被包含在快照中。若用户进行取款，即会被进行“rebase”，即直接缩减余额。

推特用户@Jue0123将自己的USD+进行了提款。但他惊讶地发现，326枚USD+仅能兑换267枚USDC。

在官方推特下，用户都对此怨声载道。直言，“你们偷走了我的钱!”

团队操作：不负责任、删除公告

除对资产损失处理糟糕之外，对本次事件的公关态度也同样糟糕。

在公布了rebase之后，Overnight官方推特开始进入了“灌水”模式，疯狂发送了多条推文。目前已经很难在官推前几屏内刷到安全事件相关的推文。

此外，官方表示“您可以在我们的Discord上找到更多详细信息。”但官方披露本次安全进展的Discord公告已无法打开。

在Overnight官网中，我们可以从明显位置看到Overnight的三个产品：USD+、ETS、USD+保险。