第三财经网 2025-03-24 21:45 455
许多人都是在注册交易所的时候才第一次遇到KYC一词,像是币安、OKX交易所都会要求新用户进行两阶段KYC实名认证，第一阶段为手机验证，而第二阶段为身份验证，需要通过交易所的KYC认证作业才能开始交易,那么，KYC是什么？和虚拟货币的关联为何？下面将为大家详解
你在注册交易所的时候常常看到交易所要求你完成「KYC」，但你知道什么是KYC认证以及为什么要一定要做KYC认证作业才可以完成交易所注册吗？
这篇文章将带你了解KYC的意思、与虚拟货币的关联，以及曾经发生过的KYC诈 骗事件！
KYC（Know Your Customer），认识你的客户，是金融机构用来验证客户身份的程序。
金融机构，像是银行、邮局或是交易所为了要防止洗钱、诈 骗等非法行为在机构内发生，会透过审核客户的身份、地址、信用、交易状况等个人资讯来确保所有客户的身分是都合法的。
例如在银行开户的时候，会需要交给银行身分证件、第二证件和印章等资料，其实就是银行在进行KYC实名认证的过程。另外最近很火的Pi币也是一定要验证KYC之后才能提领到交易所。
延伸阅读：Pi Network KYC认证教学：Pi币KYC认证时间、流程及常见问题
金融机构在对客户进行KYC认证时都要经过这3大流程才算完成KYC认证作业：
1.预防：确认客户的身分，金融机构会要求客户提供个人资讯，之后机构会核对客户资料正确性，检查客户是否在全球反洗钱组织的名单上，以及判断客户的风险等级。
2.审查：如果发现高风险客户，机构将会予以进行一系列调查，例如核对客户的基本资讯、让客户填答问卷、或是调查客户的资金来源等金融行为。
3.监控：机构会定期审查并更新所有客户的相关资讯以及追踪交易行为。
许多人都是在注册交易所的时候才第一次遇到KYC一词。大部分交易所，像是币安、OKX、派网、币托交易所都会要求新用户进行两阶段KYC实名认证，第一阶段为手机验证，而第二阶段为身份验证，需要通过交易所的KYC认证作业才能开始交易。
交易所特别重视KYC的原因：
1.防洗钱和非法交易行为：KYC时常会和防洗钱（ Anti-Money Laundering , AML）同时出现，交易所进行KYC认证的主要目的就是要确认用户是否从事任何洗钱、金援恐 怖 主 义等非法金融活动。
2.保护用户安全：当交易所进行KYC作业的过程中发现可疑或是非法用户时，便可以马上封锁此帐户，以免平台上的其他用户遭到此用户的诈 骗。
3.维护交易所名声：如果交易所未进行KYC可能会导致平台成为非法行为的聚集地，对交易所的声誉造成危害的同时也会破坏用户对交易所的信任。
常见的KYC诈 骗是用户伪造其他人的身份进行KYC身分验证，去年就曾经发生骇客骇入用户的Email并重设信箱密码，登入交易所之后再用假证件和AI换脸技术通过交易所的KYC作业，最后重设用户在交易所的所有资料，成功窃取用户所有的加密资产。
这个事件的发生让许多人开始质疑KYC的安全性。
在大部分的情况下KYC认证是安全的，毕竟KYC的用意就是要打击金融犯罪、维护用户安全，但仍然有一些因素会影响KYC的安全性，这时就要看交易所对于KYC认证的重视程度，例如是否使用高规格的加密技术、数据安全，或是人脸辨识技术来确保用户的隐私都有妥善保存，不会轻易遭到窃取。
KYC对于金融机构和用户来说是都非常重要的步骤，但目前KYC仍然存在的用户隐私安全的疑虑，因此选择KYC作业流程完善的交易所是非常重要的！
不管是在银行开户或是注册交易所的KYC认证流程其实都不难，按照指示即可快速完成，只是在交易所进行KYC的难度会比银行开户高一点，如果用户需要KYC认证教学可以去查询交易所注册教学相关文章，会有非常清楚的步骤，让你无痛完成验证！
在银行的KYC实名认证通常只需要2-3天就可以审核完成，而在交易所的KYC则需要3-5天左右的时间审核，如果注册用户众多等待时间也会跟着增加。
以上就是KYC是什么？和虚拟货币的关联为何？KYC认证3分钟教学的详细内容，更多关于KYC认证的资料请关注第三财经网其它相关文章！
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